고배당 커버드콜 집중

현재 포트폴리오는 '섹터/테마' 카테고리에 속하는 두 ETF에 100% 집중되어 있어요. 'PLUS 고배당주위클리커버드콜'과 'PLUS 고배당주위클리고정커버드콜'에 각각 50%씩 균등하게 배분되어 있지만, 전체 포트폴리오 관점에서는 매우 높은 카테고리 편중을 보이고 있어요.

최근 시장 상황을 보면, 코스피와 S&P500 모두 하락세를 보이며 주식 시장의 불안정성이 커진 모습이에요. 반면 금은 상승하고 환율도 높은 수준을 유지하며 안전자산 선호 심리가 나타나고 있어요.

이러한 시장 환경에서 고배당주와 커버드콜 전략은 일정 수준의 인컴 수익을 추구하고 시장 하락 시 완충 역할을 기대할 수 있는 장점이 있어요. 커버드콜 전략은 옵션 프리미엄을 통해 추가 수익을 얻고 변동성을 관리하는 데 도움을 줄 수 있어요.

하지만, 포트폴리오 전체가 특정 전략과 섹터에만 집중되어 있어 시장 전반의 큰 하락에는 여전히 취약할 수 있어요. 특히 최근 주식 시장의 하락 폭이 컸다는 점을 고려하면, 이러한 집중된 구성은 변동성에 대한 노출이 클 수 있어요. 금과 같은 안전자산이나 채권 등 다른 자산군에 대한 배분이 전혀 없어, 시장 불확실성이 커질 때 포트폴리오의 방어력이 약해질 수 있다는 점을 고려해볼 수 있어요.

다양한 시장 상황에 대비하기 위해 '채권', '원자재' 또는 '국내/해외 대표지수'와 같이 다른 카테고리의 ETF를 추가하여 포트폴리오의 분산도를 높이는 것을 고려해볼 수 있어요. 이는 특정 섹터나 전략에 대한 의존도를 낮추고, 시장 변동성에 대한 대응력을 강화하는 데 도움이 될 수 있어요.