국내지수 100% 집중

현재 포트폴리오는 국내 대표지수 ETF에 100% 집중되어 있는 구성이에요. ACE 200, KIWOOM 200TR, KODEX 코스피 ETF에 각각 33.33%씩 균등하게 배분되어 있어, 국내 주식 시장의 흐름에 포트폴리오 전체가 연동되는 특징을 보여주고 있어요.

최근 1주간 코스피가 -2.89%의 수익률을 보인 점을 고려하면, 국내 시장에만 집중된 포트폴리오는 시장 하락 시 상대적으로 큰 영향을 받을 수 있어요. 반면, 금은 +6.45%로 높은 수익률을 기록했고, S&P500도 코스피보다는 하락 폭이 작았어요. 환율(USD/KRW)이 1,516원으로 높은 수준을 유지하는 것도 국내 시장의 불확실성을 반영하거나 안전자산 선호 심리를 나타낼 수 있는 지표로 볼 수 있어요.

이러한 시장 상황에서는 국내 주식 시장의 변동성에 대한 노출이 크기 때문에, 포트폴리오의 카테고리 분산도를 높이는 것을 고려해볼 수 있어요. 예를 들어, 해외 대표지수, 채권, 또는 원자재와 같은 다른 자산군을 편입하여 전체적인 위험을 분산하고 안정성을 확보하는 방안을 생각해볼 수 있어요.