국내 지수 100% 집중 투자

현재 포트폴리오는 국내 대표지수 ETF 세 종목으로만 구성되어 있어요. RISE 200, KODEX 코스닥150, KODEX MSCI Korea TR 모두 국내 주식 시장에 투자하는 상품이에요. 각 ETF의 비중은 균등하게 분배되어 있지만, 전체 포트폴리오 관점에서는 국내 주식 시장에 100% 집중되어 있어 카테고리 분산도가 매우 낮은 편이에요.

최근 1주간 시장 상황을 보면, 코스피 지수가 -2.89% 하락하며 국내 주식 시장이 약세를 보이고 있어요. 반면 안전자산으로 분류되는 금은 +6.45% 크게 상승했고, 환율(USD/KRW)도 1,516원으로 높은 수준을 유지하고 있어요. 이는 국내 시장에 대한 투자 심리가 위축되고 안전자산 선호 심리가 강해지고 있음을 시사할 수 있어요.

이러한 시장 상황에서 국내 주식에만 집중된 포트폴리오는 국내 시장의 변동성에 크게 노출될 수 있어요. 만약 국내 시장의 하락세가 지속되거나 예상치 못한 충격이 발생할 경우, 포트폴리오 전체의 손실 위험이 커질 수 있어요. 다른 자산군이나 해외 시장으로의 분산을 고려해볼 수 있는 시점이에요.