미국 테크 + 국내 고배당 커버드콜

현재 포트폴리오는 모든 자산이 커버드콜 전략에 집중되어 있는 인컴 중심의 구성이에요.

• 전략적 편중도: 세 종목 모두 옵션 프리미엄을 수취하는 커버드콜 구조를 가지고 있어, 횡보장에서는 유리할 수 있지만 시장이 급등할 때 상승 폭이 제한될 수 있고 하락장에서는 원금 손실 방어에 한계가 있을 수 있어요.
• 시장 상황과 환율: 현재 환율이 1,509원으로 매우 높은 수준이라 미국 지수 기반 ETF들은 환차익 효과를 톡톡히 누리고 있을 것으로 보여요. 다만, 향후 환율이 정상화될 경우 수익률에 하방 압력이 생길 수 있다는 점을 염두에 둘 수 있어요.
• 국내외 자산 배분: 코스피가 최근 -6.27%로 크게 하락하며 부진한 모습을 보이고 있어요. 국내 고배당주 비중이 포함되어 있어 국내 시장의 변동성에 직접적으로 노출될 수 있는 구조예요.
• 자산 다각화: 현재 주식형 자산에만 100% 집중되어 있어, 시장 전체가 흔들릴 때 리스크가 커질 수 있어요. 변동성을 줄이기 위해 주식과 상관관계가 낮은 채권이나 원자재 카테고리를 섞어주는 방향을 고려해볼 수 있어요.