인컴 추구 나스닥100 + 고배당 커버드콜

투자자님의 포트폴리오는 커버드콜 전략을 활용하여 인컴 수익을 추구하는 데 집중되어 있는 모습이에요. 세 가지 ETF 모두 커버드콜 전략을 통해 프리미엄 수익을 얻는 구조로 구성되어 있어요.

• 카테고리 분산도: '해외 대표지수'와 '섹터/테마'에 집중되어 있어 특정 자산군에 대한 편중이 높은 편이에요. 특히 '미국 나스닥100' 관련 ETF가 두 개 포함되어 있어 미국 기술주 섹터에 대한 노출도가 높다고 볼 수 있어요. 다른 자산군(예: 채권, 국내 대표지수, 원자재 등)에 대한 분산은 부족해 보여요.
• 비중 균형: 각 ETF의 비중은 33.33%로 균등하게 분배되어 있어요. 이는 특정 종목에 대한 과도한 편중을 피하고 각 전략에 동일한 비중을 두려는 의도로 보여요.

현재 시장 상황과의 관계를 고려한 피드백이에요.

최근 1주간 코스피가 +8.31%로 강한 상승세를 보였고, S&P500도 +1.14% 상승했어요. 이러한 강세장에서는 커버드콜 전략이 기초자산의 상승분을 온전히 반영하지 못하고 프리미엄 수익으로 인해 상승 여력이 제한될 수 있어요. 하지만 환율(USD/KRW)이 1,478원으로 높은 수준을 유지하고 있어, 미국 자산에 투자하는 ETF의 경우 환차익 효과를 기대해볼 수 있어요. 금 가격도 상승하여 일부 위험 회피 심리도 엿보이는 상황이에요.

이 포트폴리오는 시장의 큰 상승장에서는 상대적으로 수익률이 제한될 수 있지만, 안정적인 인컴 수익을 목표로 하거나 횡보장 및 하락장에서 방어적인 역할을 기대할 때 적합할 수 있어요. 하지만 현재와 같은 강세장에서는 다른 자산군을 통해 추가적인 자본 이득을 추구하는 것도 고려해볼 수 있어요.